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基金如何止盈?一文读懂基金卖出的思路和方法

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发表于 2021-9-12 15:41:08 | 显示全部楼层 |阅读模式

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震荡行情下,基金定投已是很多投资人的选择。而当基金盈利了要不要卖出?盈利多少卖出?卖多少合适?这些问题又成为必须解决的问题。2 g- w2 T+ s2 W# @) D; J

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, ~7 E% p3 d1 g8 T( N俗话说“会买的是徒弟,会卖的才是师傅”,一语道破基金止盈卖出的重要性。毕竟对绝大部分人来说,要的不是“账面财富”,每次都能合理地止盈卖出,才是理想的投资状态。3 B6 c6 r4 R& j% D$ F8 r% ^7 q
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* V! C# v( {1 t) B那么,卖出基金有哪些必备知识呢?今天来盘一盘。
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关注三大卖出标准,掌握卖出思路# s# C  S6 v$ ]/ F

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第一,关注基本面的变化
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彼得·林奇说“不研究公司基本面就买股票,就像不看牌就打牌一样”,这句话同样适用于买基金。作为投资者,我们应该了解所购买基金投资的是哪个行业、行业景气度怎么样,当行业从“朝阳”变成“夕阳”时,建议卖出。如果购买的是宽指基金,基本面又和国家的宏观经济与政策有关,当国家经济出现大周期上的变化时,仓位自然就有所调整。
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第二,关注投资标的估值
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一般而言,投资标的“变贵”则是基金卖出的时机。注意,这个“变贵”不是指基金净值,而是基金投资的“标的”,比如2015年牛市时,股票全面大涨,各类指数估值大幅抬高,这个时候应卖出股票类基金,换成债券等与股票负相关性的资产。: W! X9 d4 {3 M0 W* g' u- ^$ }' C

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第三,是否有更好的选择+ |9 H( X" e6 X' C

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对于有一定投资经验的老手而言,关注和持仓的不会只有一只基金。这种情况下,一只基金卖出与否,也取决于是否有更好的选择。比如有些时候我们持有的产品盈利可观,适合继续持有,但是出现了其它类似但未来预期更好的资产时,也是卖出更换的时机。比如上证50和50AH指数,两者投资标的相似,但50AH会投资香港市场,当大量新经济公司登上港股,我们长期看好香港市场时,就可以卖出部分上证50更换成50AH,以获得更好收益。
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7 U- h$ h5 o( j5 ~除关注以上因素准外,基金卖出还涉及一些场外因素,比如是否近期着急用钱,现金流是否吃紧等。当然,设置合理的基金定投金额也很重要。
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  \7 T! j+ I- v8 V9 }1 Q. ~学会三个卖出方法,掌握卖出技巧/ `" U2 C8 j6 k# z
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. m, B2 ~/ _5 \1 e单是基金卖出“思路”,操作起来并不容易,也不太适用于投资新人。下面介绍三种具体基金卖出操作方法。* T9 y( o! ^: t! A

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) T1 S& M& Z, q2 a3 W9 ]9 n第一种:设定目标法
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设定一个目标收益率,达到这个收益率时果断赎回。至于该将收益率设为多少,是10%、20%、还是50%?没有标准答案,取决于每个人对投资收益的期望。
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3 O) P- z! r, Y' i: S设定目标法止盈,优点是操作简单,适合新人;缺点是设置高了不容易达到,设置低了又容易错过上涨行情。
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当然,用功的同学,设定目标时可参考历史数据,比如Wind数据显示,截至8月27日纳入统计的4149只主动权益公募基金今年以来平均收益率为6.97%,灵活配置型和最低股票仓位在80%的普通股票型基金年内收益分别达9.51%和9.44%,93只基金今年累计收益率在50%以上。如此来看,10%其实是今年较合理的目标值。
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第二种:最大回撤法
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无论买股票还是买基金,没有人能做到每次都“精准逃顶”,这个时候就有人创造了经典的右侧交易方法——最大回撤法。; a' N4 n; x% \* K; w' z$ i

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采用该方法实操时,依旧要设定目标收益率,比如说设定年化收益率30%,当达到目标后先不卖,因为这个时候基金可能还会继续上涨。先观望一段时间,如果上涨后下跌,比如说跌幅达到10%,那么就可以赎回。而这10%即为回撤值,当然投资者也可以设定其他适合自己投资风格的数值。
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(图片来自网络)
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5 N9 Q% N/ X" n7 q7 n. [: d/ w第三种:估值止盈法+ _% R  O" V% Q+ _& y% ?
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& d9 v8 V9 f& X7 r* v这种方法的核心是看估值,估值高可以卖,估值低就不卖。估值该怎么看呢?一般而言,市盈率达到近三年较高水平,说明估值偏高,这个时候就可以赎回。不过估值止盈法也有一定局限性,比较适合宽基指数基金或行业指数基金,这两种基金更容易看估值。此外,建议在卖出估值过高的基金时,选择分批卖出,争取获得更多收益。. [2 |4 U6 k" q" \) _

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投资贵在练习,尝试用卖出方法锁定收益( R* f4 |& C; s( H0 W, W  G
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上述卖出思路与止盈方法、规则和策略都较为清晰,能在一定程度帮助投资者锁定收益。但投资贵在实操,真正的投资高手从来都不是“纸上谈兵”,不妨多多尝试。
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$ c5 Y( _. |) d/ o7 {近期,招商银行与天弘基金强强联合,围绕定投理念、投资策略、精选产品池推出定投组合产品“来定投”,非常适合投资新手实践学到的投资理念和方法。7 N! U6 h2 \0 `4 b( E9 m' A+ U
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据了解,“来定投”已从全市场数以千计的基金中优中选优,为投资者量身打造多种定投基金组合策略,精品10元店、经典指数追踪、股债平衡、招银全明星、高景气赛道等等。此外,投资者还可以自由组合基金产品、制定专属的个性化投资方案并一键定投。
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( B6 n+ D/ Z$ p' z在“来定投”投资过程中,别忘记把“设定目标法”、“最大回撤法”、“估值止盈法”等基金卖出技巧运用到实践中,看看哪种止盈方法更适合自己。
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各位未来的投资大牛们,还等什么呢,赶快打开招商银行App动手实践起来吧!
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