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重点!基金止盈的做法

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发表于 2021-9-14 06:20:31 | 显示全部楼层 |阅读模式

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Part 1.
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, V6 U3 I/ T" V9 G
4 D* ~- y* V2 q8 a2 f! n今儿,咱们来聊下基金止盈这件事。" H, b" \& l, F! o! F2 j9 Q( N

, u  s5 `$ {  e+ ], H
+ U2 |, l1 h4 H* L为什么聊呢?
4 d( Q& d, ?+ ~  r- O1 ?. _- O% Z; {( v/ E* I# A

% E" v% J# }0 C1 H$ w因为,这个问题确实困扰了很多家人们。
- Z# }4 [# d+ F3 ^& y% m; O7 z9 ^
, }) `) Q* O+ h6 f4 F( n: J0 T3 |3 d2 T8 [" V) n9 [6 V! @: C
其实,家人们也知道,对于好的基金,我始终主张的是:& @1 s4 t. y5 s3 p7 F
! Q! O  K' U" v% X; G+ o
/ ~6 A  h( k4 Q# G' b( n
坚定持有。  y7 m6 [( o; u$ T2 q, v: o* o

# ^; f! B6 E3 k( B! L2 [) V' q% |( O, V% ?2 `- \% R9 Q
因为,在这一年里,咱们也看到了:8 d: J  W, ~8 W5 a9 F( d
" B+ [; F- U8 Y: a0 w) b2 q& B5 T$ _
5 e7 |$ {2 M, q; C# H8 q
即便咱们持有有色在2-3月份经历了较大幅度的回撤,但最终依旧还是获得了翻倍的收益。; ?+ [3 @* P6 b

: r6 |" V" p+ J9 P2 L9 D( A
) A' K" W/ ?. N& X而尝试去做波段且多次做波段成功的人,都没有坚定持有来得收益高。
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" y4 A2 t* Y2 l/ S, R  n
那么,为什么我又想聊这个话题呢?
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  `6 D2 t* [& A6 j主要还是一个持基体验问题。
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2 i/ K1 f( L7 A9 }3 H- p6 n7 o1 A& v5 M) y
当自己持有某只基,在某段时间获得较好的收益后,迅速回撤的“过山车”,会让投资者的心理非常不舒服,以至于多数投资者常常会出现:在阶段性低点时卖出这只基金。
6 s7 g) T  n, C# G- S: h- _% ?2 Z# L+ Y. y/ q

8 K' k0 n4 H& l原先,自己认为自己能够坚定持有着下去,但看到别的基不断上涨而导致的心理不平衡,各种心理上的压力(难受)逼迫着投资者放弃自己原先的坚持。
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2 L% K5 `, e1 x8 I* I4 w( M
所以,如果不从最优收益的角度,而是从最好持基状态的角度去考虑,那么确实是可以去做一些止盈的动作。
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, w& |! L# z# @9 Q$ Q9 Y0 v0 q+ ?) J5 S2 o
" c$ c( P; `$ G5 q& S) N/ z" P
Part 2.
+ x8 d9 ]# J- D. X$ w* f+ j( f
5 ~' z- ], Q" n, X
1 g& X$ D# e  f! `9 g' A先再强调一次:0 T* N  ^) M0 ~% k
$ X3 `' e+ b2 V6 X1 q# w

% u1 c3 p) i; v$ s这种方法肯定不会让你获得最优的收益,但可以帮助你更好的持有一只好的基金。* l* y5 y& I4 Q6 n

( j9 a) [6 J' Y3 O, z
' \: Y1 l+ U' I. K( v) L/ T到底要不要使用,还是得根据自身的状态来,像我几乎就是不会用这种方法的。2 c4 x9 j/ `3 S+ q  o

) Z4 C8 F8 g9 y6 a$ i, }4 A& ^0 @  K0 |3 f/ H* x
该方法具体为:
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, K. L$ E* c7 o) m3 b9 L: w设定好止盈线,当基金涨幅达到自己止盈线时,减仓一半,重新开始定投。
! ?! q) _, O+ N% N/ V$ }0 X# N) k8 N/ l0 V2 `% H

, }2 e3 X$ m0 s5 s3 @! }- U打个比方,假若我认为在一只基金里,我赚了30%,我就认为相当ok了。
4 z& x2 R2 ^# d  {5 h/ n那么,此时我会把我目前所持有的仓位,直接减掉一半,然后将所减掉的这一半金额,去设置一个全新的定投期限。
5 U% Z. m/ L# v3 i; X在我们进行减持后,基金最会出现两种情况:
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& }1 Z, R6 j6 U1,上涨; w) i; z" p4 A. _" @7 L/ [

4 c7 @1 r: e0 [- O$ }
9 K, s7 q8 u/ L/ o8 T3 o$ N当上涨时,因为我们仍然持有原先一半的基金,那么即便其继续上涨,我们的心态也依旧会很好,此时我们设定的定投计划,依旧在有条不紊的增加仓位,并不会有踏空的感觉。* G- K6 B. e! R9 I- Y
1 g  l2 @9 ^8 l5 O! O$ f* d5 H1 o

$ e) j% V0 A5 u* M$ u. [2,下跌* V$ N* p; U7 P2 g
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9 h* G5 Y% @9 q5 Z9 R0 k* N4 N
因为进行了减持后,我们持有这只基的收益会变为60%,那么如若这只基出现了大幅的调整,我们持有这只基的收益,也极其难归0。并且在下跌的过程中,我们通过定投的方式,是能够不断的去拉低自己的成本的,并不会有非常剧烈亏损,拿不住的感觉。
( m( T7 R, U+ E2 |  T
) V* s% w0 ]; s' W% R, G
  w* v5 l7 O4 x: P9 R. I当我们以选定一只好的基金为前提时,我们的预期是获得其长期的收益。3 A# B! M+ w: _* ^5 K0 B
因此,在下跌时收集更多的基金份额,反而是一个更好地体验。
1 {$ E6 P$ D. M$ p' D4 J# }& @) j) l. {) C) M
" x3 q+ [8 ?# m0 e
那么,当我们执行完以上的计划后,我们可能会遇到的情形有:2 Y' ~8 N- e0 ]9 ]$ }0 X

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1,减完半仓后,定投完了,基金在这段时间是上涨的。0 P; u+ d/ x% n9 D. O6 G* Y6 n

+ Q5 C+ c2 E/ k9 D3 O7 q, L  n3 Q, @+ t/ V8 g* ^8 v% J0 ~
那么此时,我们可以选择的是:+ f+ _# W) t" l3 E( K

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①重新设置一个止盈标准,再次进行与原先相同的操作。
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5 }) a( ~! P2 A0 b  N- z( B& Q- o* y& z# H/ Z) A
②因为基金是上涨的,那么说明投资者在这段时间定投的仓位都是赚钱的,那么你可以再次把一般的仓位卖出,再次开始定投,重复原先的动作。/ I$ L! f+ r0 f$ O! o
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2,减完半仓后,也定投完了,基金在这段时间是下跌的。
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+ M( E; s! d* c3 h
! C: M8 N5 g: b, i% C一般地,一只好的基金持续下跌的时间很难超过3个月,3个月之后,这只基大部分时间都是在阶段性底部的震荡。
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因此,我们减完半仓的仓位的定投,最好是设置在3个月以上,这样一来,即便我们把仓位打满了,我们的持仓成本也不会很高。' K8 E' C) M1 \. n4 B5 V$ i
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并且,因为有前期60%的盈利垫,即便基金3个月内调整了30%,我们依旧在这只基金上还是有盈利的。
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随后,当这只基重回了上升趋势,再次达到我们目标的止盈线时,即循环反复操作即可。
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6 C5 x2 Q4 z( w' S6 m具体步骤为:; ]7 \, s0 p% C: M" s; t+ C
* x) ]$ I% i5 o
! M, s! n0 ^: g2 M: B6 r7 @
    选一只好基(主要适用于主动型非行业基),好基保证了这只基长期下来是赚钱的,即便中间有半年、一年都不赚钱,影响都不会很大。根据自身情况设定止盈线,个人建议30%。当持基收益达到30%后,减仓一半,将所减仓的那一半,用于为期3个月(包括3个月)以上的定投计划。当定投结束之后,根据所面对的情况,进行重新的计划,以此反复。
    + \' u8 y* h( s- v

" D4 w* M8 H8 v5 o" k% z7 D3 p9 h; u- a; X; r
总结:# i- N3 L( ]& Y5 t* d% s( C
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. h! l3 Q6 {7 s. Y# M. L$ B
此方法适用于害怕做过山车且持基不稳的投资者,投资者应该清楚:用此方法肯定是不能够获得最大的收益的,所牺牲的收益换来的是持基内心的平稳。
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$ ]2 Y4 X; X+ j. d+ SPart 3.
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8 J% _' V2 V" V  B简单聊下市场。
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6 i) B+ I" U* ~4 L8 G& z/ \* W) |( l! q- j) q
当前,从指数来看,中证500已显然走出了牛市的味道,不过有意思的一点是中证500中一半的股票都是周期股...
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5 I9 q4 j3 O& y8 h2 n' h市场成交量依旧非常活跃,上周上证指数连续上证调整前高3700点,这个位置,想要直接突破可能有点难,适当的调整会更为合适。
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. g0 k- f$ v+ A9 e7 t3 c' n当调整来临时,个人认为是一个较好的加仓机会。
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; c" R( h/ g3 @4 k" M5 X8 |/ ]对于手中的方向:券商、军工、有色、钢铁、煤炭,个人依旧是坚定看好的。
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其中,券商虽然很渣,但是也明显在走上升趋势了,个人预期是,啥时候券商ETF涨个7-8个点,就会考虑逐步退出了。  q' ]0 F' n2 D

6 l( y# J) c. E/ ?0 Q. _; p- _- g& b% C. ^( t& X9 B
军工,虽然军工这段时间调整得较为厉害,但是从景气度去看,军工依旧是市场上仅有的景气度较高的方向,所以其大趋势个人认为依旧是向上的。
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+ J6 r9 r4 Z1 {" g周期,近期市场对于他们的讨论开始逐渐多了起来,看多看空的都有。
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我呢,观点还是没变,依旧是看好的。1 z6 z2 U) p0 n9 _

9 q4 \4 n8 I" M0 D: B6 W) m" N: ~: U0 T/ y) j5 X* J  l
至于很多家人们在问的啥时候上车,个人建议是出现大幅调整,或多天横盘不动时上车是比较好的时机,现在还不用太着急。
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